世上本无路，走的人多了即为路。当金融理财师已经成为西方最热门，最专业的金融职业时；当CFP资格认证已经成为国际金融理财业中的最高品牌，被称为金融理财的“黄金标准”时，我们依然处在理财的“无路可走”时期，历史留给先行者们的完全是“白纸一张”。我们的“先行者”就是在这样的背景下成为“开路先锋”，摸着石头过河进而走出了属于自己的路。2004年9月1日和2006年11月6日，这是两个被众多“先行者”铭记的日子，也是注定会被载入中国理财教育发展史册的日子。前者标志着中国首家具有国际CFP认证资格的机构---金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）正式成立，而后者则意味着中国拥有了自己第一批真正意义上的理财师。这两个特殊的日子，改变了中国理财的现状，影响了之后的发展格局，甚至是影响一代人或几代人的人生轨迹。从那时起，中国理财事业步入了改革与发展的新征途，理财，一个生机盎然的新事业由此开始在中国生根发芽。
第一批大学生，第一批股民，第一批海归…历史上曾出现过很多具有特殊意义的“第一批”。第一批的特殊性往往不在于他们的“成功性”，而在于它们的的“开创性”，这是任何“后来者”所无法比拟的属性。财富往往青睐第一批吃螃蟹的人，成功也往往眷顾敢于迈出第一步的人--于是，第一批下海者发了，第一批股民发了，第一批干个体的发了……第一批往往走在了时代和成功的前沿，引领着“后来者”继续前行。
第一批对于后来者来说，是永恒的话题。在今日人们眼中，许多昔日的“第一”是碰上了好的机遇，但“先行者”们创业的艰难与守业的艰辛却往往被忽视。时光荏苒，中国的理财师事业发展已经跨入第五个年头。事异时移，5年风雨激荡，5年规范发展，中国的理财教育无论从外部环境还是从内部环境都发生了巨大变化，有了长足的发展。有人说：“今非昔比，一切都在变化之中”。但昔日的“第一批”却不应从我们记忆中抹去，因为他们是一本生动的历史“教科书”，一面“沿途漫步的镜子”。
那么，作为具有特殊意义的第一批CFP持证人已经毕业5年了，目前她们都在哪里？CFP的学习对他们这5年的生活产生了什么影响？他们对那段学习生活有怎样的感悟？.....近日，金库网的编辑深入各地，展开了一场“寻访首批CFP持证人”的大行动。通过对不同岗位代表人物的采访，回首过往，展望未来，岁月今昔对比、成功与失败原因的剖析，希望能够给后来者们以启示和借鉴。
另外，此次的“寻访首批CFP持证人”活动，将会作为一个长期的栏目进行下去，因此也希望广大会员能够积极参加进来。如果您也是首批CFP持证人，如果您在CFP学习中也着有着特别的回忆，如果您在看完这篇报道后也深有感触的话，那么请将您的回忆与感触写下，与大家一起分享这段特别的回忆，来稿请寄至journal@jinku.com。我们真诚的期待您的参与，与我们一同回忆那段特殊的时光，见证这一路走来的荆棘与鲜花。
张宏谚
毕业于中央财经大学，金融学专业博士生。1998年-2006年在山西省忻州市工行工作，2004年参加了中国首届CFP培训班，先后考取了AFP、CFP资格证书。2007年12月至2008年5月，国家公派留学，以访问学者身份在英国萨塞克斯大学发展研究院学习、研究。参加国家重点课题两项，发表论文11篇。
“黄浦一期”的荣耀
和大多数人一样，张宏谚也是通过单位推荐和选拔考试，然后获得第一批CFP培训资格的。因为是通过激烈竞争获得这个宝贵的学习机会，又是首批学员，她们也被老师戏称为“黄浦一期”，对于她们来说，这个称呼是一种莫大的荣誉感。当时，张宏谚刚休完产假就要离开孩子，身边很多人表示不理解，多亏家人对于她的支持，才能到北京参加培训班，所以她很珍惜这个学习机会。在参加培训前，她所在岗位是基层工行的理财中心负责人（理财中心副主任主持工作），当时九原理财中心仍处在初创阶段。对于最初的动机，她答到：“从工作的角度来说，希望通过CFP学习获得的理论与技能，以便推动理财中心工作的进一步开展；从个人角度来讲，希望在实际工作中发挥自己的长处，能够最终成为一名金融理财专家。”
在取得了CFP培训班结业证书后，张宏谚又回到了理财中心。由于获得了系统的理财理论的培训，她也从更高的起点上开始了工作，和同事们在上级的领导与支持下对理财中心制度进行了规范和完善，本着了解客户的精神，建立了客户档案，为大客户配备客户经理，积极向客户推介理财产品，理财中心的各项工作逐步开展起来。不久她被正式任命为理财中心主任，次年，她所在的理财中心被评为山西省工行“十佳理财中心”，个人也被评为山西工行“十佳青年”。
理想实现，由职员到专家的飞跃
在CFP培训结束后，张宏谚仍然坚持学习，先后考取了AFP、CFP资格，成为忻州工行第一个金融理财师，上级对她十分重视，分行、支行领导多次安排她为全辖客户经理讲课，她也很乐意将在CFP培训班获得的知识与同事们共享，她所在的理财中心也多次接待辖内其他理财中心负责人及客户经理参观、学习。支行将她的CFP证书装在镜框内悬挂在理财中心醒目的地方，每当客户看到她的证书，都会对理财中心的规范性和专业性感到放心。她还多次参加了省行、总行的客户经理大赛，还担任过省行AFP选拔的命题人，此外，山西工行个金部还出台了理财师的管理制度，这一切使她感觉拥有CFP资格真的令人骄傲，她的想法渐渐地都变成了现实，由一个普通的职员，变成了分行的金融理财专家。
CFP力助职业生涯上“新台阶”
通过CFP，张宏谚得到了更多的升职和培训的机会，也获得了行内、外的广泛认可和更多的重视。此外，CFP的学习使她接触到更多的前沿理论，如养老金问题的了解，如行为金融学的学习；并加深了对金融专业知识的理解，如资产定价、衍生工具的具体分析技能。而且养成一种每天关注财经新闻和金融资讯的习惯，也使她更积极地去学习前沿金融理论。这种持续不间断的学习习惯的养成，为张宏谚后来考取中央财经大学金融学博士生奠定了一个良好的基础。今年，张宏谚的博士学习即将结束，再一次面临就业选择，对于她来说，最重要的三个资格证书是：出国留学证明、英语六级、CFP证书都已牢牢的握在手中。而在求职面试中，被问到最多的就是这三方面的情况：留学经历、英语水平、CFP资格。这无疑是巨大的优势，即使是到大学应聘，拥有CFP资格也是一个重要的优势，这意味着她可以以“双师资格”进入高校任教。CFP学习和资格的取得使张宏谚在职业生涯上更上了一个台阶。
金库网：在CFP学习过程中，您印象最深的什么？
张宏谚：在学习中，印象最深刻的是各位金融专业人士的实践工作经验的介绍，这是在书本上学不到的东西，让我们加深了对金融工作的理性认识，有很多实际问题是以前根本接触不到，也想不到的，使人受益非浅。
金库网：您参加了4月11日在大益茶文化中心举办的北京地区持证人继续教育活动，您有什么感受？
张宏谚：继续教育活动的推出，使我非常感动，也增强了我作为一个CFP持证人的荣誉感与归属感。理财工作的特殊性，要求CFP持证人不断更新知识储备和理财理念，尤其是金融海啸来袭和中国房地产市场博弈到了微妙阶段的时刻，举办这一场讲座，十分地及时。
金库网：您对CFP持证人的继续教育有什么建议和意见？
张宏谚：我希望能推出更多使CFP持证人之间相互交流和沟通的活动，也希望继续教育活动能持续举办下去。
金库网：请用一句话概括您对CFP学习的感受
张宏谚：给别人带来财富的同时为自己赢得尊荣--我对CFP持证人的简介。
金库网：作为第一批参加CFP学习的持证人，对于师弟师妹们，您想说点什么？
张宏谚：拥有CFP资格将成为你人生的骄傲，善用这项资源，它将让你在职场上与众不同。
