在座谈会开始前，受邀参加此次活动的EFP/CFP/AFP持证人很早就来到了会场，金库网对他们进行了随机采访。被采访的持证人有来自银行管理层的，也有来自银行私人银行部和保险公司的，尽管大家的出处不同，但他们对理财事业的热爱和执着却是相同的。他们肩负着理财行业发展的重任，开拓着理财行业前进的道路，憧憬着理财行业美好的明天，也正因为有了这些专业的理财师，金融理财在中国才会拥有希望和未来。
在金融危机当道的时期，怎样投资赚钱已不再是最重要的，而如何能保住兜里的钱不缩水才是大家最关心的，那么此刻制定一个能满足一生财务需求的理财规划也就变得尤为重要。然而，金融理财引入中国不过四五个年头，一些理念和认识还需要很长一段时间来灌输和引导。国内投资者的心态在经历了2007年中国股市的牛气冲天和2008年金融市场的惊涛骇浪后，也在悄然变化，对金融理财也有了更多的理解。北京农村商业银行南苑支行个人业务主管麻永亮觉得现在的人们胆子变得越来越小。从07年开始，各类机构对中小融资的风险提示非常到位，导致大家都去关注一些债券型和保本型的产品，而对股票、期货这类风险略高的投资工具感到非常敏感，他们更希望能把钱留在自己的兜里，而不是拿出来投资。AFP持证人佟彤则认为在经过了07、08年的大起大落后，客户变得更加专业了，他们很多时候问的问题都是需要客户经理进一步学习和探讨的。佟彤是工商银行金融街英蓝中心支行的个人客户经理，她所在的网点是工行的私人银行试验田，他们的客户主要是一些就职于UBS、高盛，以及很多基金公司的金融同业人士。这些客户的特点是收入很高，但没有时间去做自己的投资，或是受到行业限制，没有办法直接购买股票，所以基金就成为理财的切入点。同时，这些客户又有着非常专业的金融知识，他们当中的一些人平时就是做市场研究的研究员，而要想为这样的客户群体服务就要求我们的理财师一定要有过硬的专业水准和技能。
与那些只接待高端客户的理财师相比，基层行的理财师们面临的困难更多。这些基层网点不管是城市行，还是农村行，都处在中国理财的最前沿，它们最直接地接触着中国最广大的客户群体。中国农业银行河北省献县北环支行行长王亚彬认为农村行处在中国理财的一个边缘，因为理财观念引入中国的时间还很短，在农村即使有一些理财需求，甚至是高端客户，他们的意识和素质与城市相比还是存在着较大差距的。从客户的角度来说，他们对自己的一些理财需求未必非常明确，而从理财师的角度来说，他们的专业能力还有待提高。
对于农村的客户来说，他们的理财需求更多的可能会体现在保险上。可就目前国内的情况来看，保险行业的口碑并不尽如人意。这种局面的生成与保险业的销售模式有很大关联。在国内，老百姓最信得过的金融机构就是银行，在银行做理财，都是客户找上门，但在保险公司做理财就没这么轻松了，他们往往是要上门去找客户，更有人会先从熟悉的人下手寻找目标客户，这种方式在很多人看来就是一种直销，也受到了很多的白眼和厌烦。但北京信诚人寿保险公司销售经理任飞并不认为直销就是自杀。她觉得寻找目标客户就是在寻找那些不仅对产品感兴趣，同时也有能力负担的人。而熟悉的人互相之间会有一种信任感，没有谁会把自己的财务状况、收入状况和家庭状况毫无芥蒂地告诉给一个新认识的人。任飞认为找客户和交朋友一样，只有志同道合的人才能维持一种长久的互动关系。
其实不单单是在保险公司的理财师们会被认为正在充当着“理财产品销售员”的角色，而是在整个理财行业里都存在着这种现象。中美大都会人寿保险公司寿险规划经理苏宇宁认为这是一个必经的过程，一个市场从萌芽到成熟需要一个过程，而在这个过程当中无论从业人员还是整个大环境都是需要慢慢完善和提高的。CFP持证人麻永亮也同意苏宇宁的观点，他认为目前国内的理财情况正处在一个初级阶段，理财师这个新兴职业也不过是近几年才被大家认知和熟悉，而且现有的理财师基本上都分布在银行和保险两个行业，所以他们有了销售业绩才能保证自己的生活。这样的现象对理财事业的发展势必会产生一定的阻碍作用，但麻永亮相信人民银行和商业银行的领导们会想出一定的措施来控制这个阻碍作用，像一些银行已经开始设立专门从事理财的部门。可以说理财行业的未来还是前途无量的。但作为一名通过了认证考试的持证人来说，是要将理财作为自己的终身职业，还是只将其看成是一块踏脚石，这应该是每一位持证人职业规划中必不可少的一项思考。然而很多时候，人都要遇到“身在曹营心在汉”的痛楚。中国银行北京分行的万磊先生站在一个管理者的角度分析，从社会大的事业层面来说，理财师可以作为你的一个终身职业，但从银行内部来讲，要想培育一个真正的理财师比较难，因为银行的发展方向有很多，员工的职业发展往往会受到岗位调动的制约。
尽管很多时候一个事物的发展会受到来自各个方面的影响和阻碍，但只要坚定信念，就没有什么可以阻挡住前进的脚步。中国的理财事业也是如此，远观欧美理财的成功例子，近看日本理财的蒸蒸日上，前进的路线是正确的，那么就要看我们的理财师如何去把握方向，中国理财的明天就掌握在你们的手中。
